HARTELIJK DANK VOOR JE INTERESSE IN ONS E-BOOK!
Hartelijk dank voor je interesse in ons e-book.
Je aanvraag is succesvol verwerkt. Het e-book wordt binnen enkele minuten naar je mailbox verzonden.Let op: het kan voorkomen dat de mail in je ongewenste mail of spamfolder terechtkomt.
Wil je op de hoogte blijven van alle nieuwtjes rondom vastgoed en investeren? Volg ons dan op onze sociale media kanalen.
Met vriendelijke groet,
Team Securin
MEEST RECENTE BLOGS
Gemeubileerd verhuren en een huurverzekering: slimme keuzes voor vastgoedbeleggers
Bij het verhuren van een appartement maak je twee strategische keuzes. Gemeubileerd of ongemeubileerd en wel of geen huurverzekering. Gemeubileerd verhuren trekt een bredere doelgroep zoals expats en young professionals. Dit zorgt vaak voor snellere verhuur en gemiddeld circa £100 extra huur per maand. De investering ligt rond £3500 plus btw voor meubels en circa £600 voor gordijnen. Gordijnen zijn vaak standaard verwacht en voorkomen schade aan het interieur. Witgoed is niet verplicht maar kan de aantrekkelijkheid verhogen. Een huurverzekering beperkt het risico op huurachterstand. De verzekering keert tijdelijk de huur uit en dekt vaak juridische kosten bij incasso of uitzetting. De premie ligt rond 3 tot 4 procent van de brutohuur. Afsluiten bij start van het huurcontract is belangrijk omdat later instappen vaak pas mogelijk is na 12 maanden stabiele betalingen. De juiste keuze hangt af van je strategie, doelgroep en risicobereidheid. Beide opties kunnen bijdragen aan stabielere inkomsten en minder leegstand.
Read more
Minder voorspelbaarheid in box 3. Meer regie via Brits vastgoed in een Limited.
Richting 2028 verandert box 3 fundamenteel: belasting op werkelijk rendement in plaats van fictief rendement. Dat zorgt voor minder voorspelbaarheid, meer administratieve complexiteit en onzekerheid over de uiteindelijke belastingdruk. Tegelijkertijd krijgen Nederlandse vastgoedbeleggers te maken met strengere verhuurregels, hogere lasten en beperkingen in financiering. Daardoor kijken steeds meer beleggers naar alternatieven, zoals investeren in Brits vastgoed via een Limited (Ltd). Binnen een Ltd zijn rente- en financieringskosten volledig aftrekbaar, wat het netto rendement kan verbeteren. Voor Nederlandse investeerders vallen de aandelen in een Ltd doorgaans in box 2 in plaats van box 3. Dat betekent geen jaarlijkse heffing over de vastgoedwaarde, maar belasting bij dividend of verkoop. De kern: meer regie, meer voorspelbaarheid en strategische positionering in een veranderend fiscaal landschap.
Read more
Case study: slim doorgroeien met herfinanciering en off-plan investeringen in de UK
Deze case study laat zien hoe Nederlandse investeerders hun Britse vastgoedportefeuille strategisch hebben uitgebreid via herfinanciering. Door een eerste cash aankoop in Liverpool onder te brengen in een multi-property mortgage, konden zij kapitaal vrijspelen zonder het object te verkopen en tegelijkertijd een tweede woning aankopen in Doncaster. Het vrijgekomen vermogen werd vervolgens opnieuw ingezet voor twee off-plan nieuwbouwwoningen in Leeds en opnieuw Liverpool, waarmee zij hun eigen vermogen meerdere keren strategisch hebben benut. De case onderstreept hoe het Britse financieringslandschap, mits professioneel begeleid, buitenlandse investeerders de mogelijkheid biedt om kapitaal te recyclen en gecontroleerd schaalbaar te groeien.
Read more
EPC-eisen voor verhuur in de UK: wat verandert er richting 2030?
De Britse overheid heeft bevestigd dat alle huurwoningen uiterlijk op 1 oktober 2030 minimaal energielabel C moeten hebben of een geldige vrijstelling moeten registreren. Met lagere investeringscaps en aangepaste regels is de maatregel realistischer gemaakt, maar de richting blijft duidelijk: energie-efficiëntie wordt structureel belangrijker binnen de huurmarkt. Voor eigenaren van oudere woningen betekent dit tijdig plannen en mogelijk investeren. Voor nieuwe investeerders kan juist energiezuinige nieuwbouw strategisch aantrekkelijk zijn, met minder regulatoir risico, betere financierbaarheid en sterkere verhuurbaarheid. In vastgoed lijkt 2030 misschien ver weg, maar beleidsmatig komt het snel dichterbij.
Read more
Investeren in vastgoed vanuit pessimistische blik, waarom zou je al die moeite doen?
Veel potentiële investeerders blijven jarenlang analyseren zonder daadwerkelijk te kopen, vaak door zorgen over belastingen, rente en regelgeving. Maar wanneer je vastgoed met conservatieve aannames doorrekent over een periode van tien jaar, ontstaat een ander beeld. Zelfs bij bescheiden huur- en waardegroei kan de combinatie van inflatiebestendige huurinkomsten, hefboomwerking en historische prijsontwikkeling leiden tot een krachtig totaalrendement. Vastgoed blijkt daarmee geen kortetermijnspel, maar een strategische langetermijnkeuze waarbij tijd en leverage het echte verschil maken.
Read more
Waarom verschillen buy-to-let hypotheekrentes per persoon?
Waarom betaalt de ene investeerder een lagere rente dan de andere voor vergelijkbaar vastgoed in het Verenigd Koninkrijk? Bij buy-to-let hypotheken is rente maatwerk en afhankelijk van factoren zoals landlord experience, persoonlijke financiële positie, loan-to-value, gebouwspecifieke beperkingen, rentevaste periode en fee-structuur. Niet alleen de nominale rente, maar de totale financieringsopzet bepaalt de echte kosten én het rendement. De beste hypotheek is daarom niet per se de goedkoopste, maar degene die aansluit bij je langetermijnstrategie en groeiplannen.
Read more
Long Lease Asset vs. Bricks and Mortar Value bij een social housing investering
Bij een social housing investering is het essentieel om het onderscheid te maken tussen de Bricks and Mortar value en de Investment Value. Waar de eerste de pure vastgoedwaarde weerspiegelt, draait een long lease asset vooral om de waarde van de langjarig gecontracteerde en stabiele cashflow. Dit verklaart waarom dergelijke investeringen vaak tegen een premium worden verhandeld, terwijl banken bij financiering doorgaans uitgaan van de onderliggende vastgoedwaarde.
Read more
UK Vastgoedinvesteringen met gerecycled kapitaal: Een Inspirerende Case Study
Deze case study laat zien hoe een Nederlandse investeerder via herfinanciering kapitaal uit bestaande UK objecten vrijmaakt om nieuwe aankopen te doen. Door cash aankopen, herfinanciering en Buy to Let hypotheken strategisch te combineren ontstaat een groeiende portefeuille met gespreid rendement, stabiele huurinkomsten en kapitaalgroei zonder extra eigen inbreng.
Read more
Het hypotheekproces bij off-plan investeringen in de UK
Bij off plan investeringen in de UK wordt de hypotheek niet direct vastgelegd. Investeerders betalen eerst een aanbetaling en regelen financiering pas kort vóór oplevering. Dit sluit aan op completion on notice en voorkomt onnodige financieringskosten tijdens de bouw. Buy-to-Let hypotheken zijn gebaseerd op huurinkomsten en maken het systeem geschikt voor buitenlandse investeerders.
Read more
Nieuwbouw in de UK: hoe completion echt werkt
Bij nieuwbouw in de UK werkt completion anders dan in Nederland. De oplevering gebeurt via completion on notice. De exacte datum staat pas vast na volledige bouwgoedkeuring. Kopers krijgen daarna meestal veertien dagen om juridisch en financieel af te ronden. Daarom verloopt de afhandeling lokaal en plannen investeerders geen bezoek rond completion. Een letting agent verzorgt de basisinspectie, sleuteloverdracht en start van de verhuur.
Read morePLAN EEN VRIJBLIJVEND
KENNISMAKINGSGESPREK
Wil jij meer informatie over investeren in Brits vastgoed? Plan dan een kennismakingsgesprek in met een van ons, gratis en volledigvrijblijvend. Tijdens dit gesprek kan je al je vragen stellen en krijg je inzicht in de kansen en mogelijkheden die te Britse vastgoedmarkt biedt.
PLAN GESPREK