De eerste stap in Brits vastgoed: Waarom je geen miljoenen nodig hebt.

Door

Melanie Gutteling

|

19 november, 2025

Je hoeft geen miljonair te zijn om te starten met vastgoed investeren

Veel mensen denken dat je miljonair moet zijn om te beginnen met investeren in vastgoed. Dat beeld leeft hardnekkig, mede door social media, waar vooral successen worden gedeeld, niet de realiteit van de eerste stappen.

 

Maar... dat klopt niet.

 

Bij Securin zien we keer op keer dat cliënten hun eerste stap zetten met een eigen vermogen van ongeveer €100.000.
Nog steeds een serieus bedrag, maar veel dichterbij en haalbaarder dan vaak wordt gedacht.

En belangrijker nog: het is meer dan genoeg om beheerst, strategisch en goed begeleid te beginnen met investeren in Brits vastgoed.

Waarom je met €100.000 al kunt starten in het Verenigd Koninkrijk

 

De Britse markt werkt anders dan de Nederlandse markt, en dat biedt juist kansen voor starters. Denk aan:

 

1. Lagere instapprijzen

In veel regio’s buiten Londen vind je kwalitatief sterke nieuwbouwappartementen vanaf £160.000 – £200.000. Daarmee is een eerste investering financieel veel realistischer dan een vergelijkbaar appartement in Nederland.

 

2. Gespreide betaalplannen

Bij nieuwbouwprojecten betaal je niet alles in één keer.
Veel projecten werken met payment plans, waarbij je bijvoorbeeld:

  • 20–40% tijdens de bouw betaalt, en
  • de rest bij oplevering via een hypotheek financiert.

Dat betekent: minder startkapitaal nodig en meer flexibiliteit.

 

3. Sterke huurvraag

In steden als Liverpool, Manchester, Birmingham, Bolton en Leeds is sprake van een structureel woningtekort.


Dat zorgt voor:

  • stabiele huurinkomsten
  • hoge bezettingsgraden
  • solide rendement

4. Professionele begeleiding

Een eerste investering voelt vaak spannend. Daarom begeleiden wij cliënten stap voor stap, van strategie tot aankoop, financiering, verhuur en fiscale inrichting.
Daardoor kun je gecontroleerd starten, met duidelijke keuzes en zonder ruis.

Wat kun je kopen met €100.000 eigen vermogen?

Dat verschilt per project, maar doorgaans zien we dat cliënten hiermee bijvoorbeeld kunnen investeren in:

  • een nieuwbouwappartement (1 slaapkamer) in een groeiregio
  • een buy-to-let woning in Noord-Engeland
  • een eerste portefeuille in opbouw (bijv. 1 appartement + later een tweede via herfinanciering)

Je hoeft dus niet meteen groot te beginnen.


Je moet alleen beginnen.

De grootste fout? Denken dat je nog niet “ver genoeg” bent.

Veel mensen wachten.
Op meer vermogen, op meer zekerheid, op het perfecte moment.

Maar wie te lang wacht, ziet vaak dat:

  • vastgoedprijzen stijgen,
  • betaalbaarheid afneemt,
  • kansen aan hen voorbijgaan.

De vastgoedbeleggers die we begeleiden, hebben bijna allemaal één ding gemeen:
ze hadden achteraf gewild dat ze eerder waren begonnen.

Benieuwd hoe jouw eerste stap eruit kan zien?

Elke situatie is anders. Daarom denken we graag met je mee, eerlijk, realistisch en zonder druk.

👉 Plan een vrijblijvend gesprek en ontdek welke UK-strategie bij jou past.

Je hoeft geen miljonair te zijn.
Je hoeft alleen te starten met de juiste kennis, begeleiding en strategie.

SUCCESVOL INVESTEREN IN BRITS VASTGOED

Nu herschreven!

Benieuwd of investeren in Engels vastgoed bij jouw strategie past? Wil jij weten welke stappen je kan zetten om te starten met investeren in vastgoed in Engeland of Wales? Vind het antwoord op de meest gestelde vragen in het gratis e-book.

Download hier
ACTUEEL

MEEST RECENTE BLOGS

Long Lease Asset vs. Bricks and Mortar Value bij een social housing investering

Bij een social housing investering is het essentieel om het onderscheid te maken tussen de Bricks and Mortar value en de Investment Value. Waar de eerste de pure vastgoedwaarde weerspiegelt, draait een long lease asset vooral om de waarde van de langjarig gecontracteerde en stabiele cashflow. Dit verklaart waarom dergelijke investeringen vaak tegen een premium worden verhandeld, terwijl banken bij financiering doorgaans uitgaan van de onderliggende vastgoedwaarde.

Read more

UK Vastgoedinvesteringen met gerecycled kapitaal: Een Inspirerende Case Study

Deze case study laat zien hoe een Nederlandse investeerder via herfinanciering kapitaal uit bestaande UK objecten vrijmaakt om nieuwe aankopen te doen. Door cash aankopen, herfinanciering en Buy to Let hypotheken strategisch te combineren ontstaat een groeiende portefeuille met gespreid rendement, stabiele huurinkomsten en kapitaalgroei zonder extra eigen inbreng.

Read more

Het hypotheekproces bij off-plan investeringen in de UK

Bij off plan investeringen in de UK wordt de hypotheek niet direct vastgelegd. Investeerders betalen eerst een aanbetaling en regelen financiering pas kort vóór oplevering. Dit sluit aan op completion on notice en voorkomt onnodige financieringskosten tijdens de bouw. Buy-to-Let hypotheken zijn gebaseerd op huurinkomsten en maken het systeem geschikt voor buitenlandse investeerders.

Read more

Nieuwbouw in de UK: hoe completion echt werkt

Bij nieuwbouw in de UK werkt completion anders dan in Nederland. De oplevering gebeurt via completion on notice. De exacte datum staat pas vast na volledige bouwgoedkeuring. Kopers krijgen daarna meestal veertien dagen om juridisch en financieel af te ronden. Daarom verloopt de afhandeling lokaal en plannen investeerders geen bezoek rond completion. Een letting agent verzorgt de basisinspectie, sleuteloverdracht en start van de verhuur.

Read more